蚂蚁基金指数投资者平均持仓2000元，超1100万人开启定投

指数时代加速到来，2024 年国内被动指数基金规模达到 3.96 万亿元。如何改善指数投资者选不对、择不准、看不懂等现状，成为行业发力点。4 月 22 日，蚂蚁基金发布一站式指数投资服务平台 " 指数 +"，由多家机构提供更稳的宽基指数增强产品，双方联合共建更丰富的工具与服务，以满足不同投资者的长期配置需求。

指数基金凭借门槛低、分散透明、追踪清晰等优势，让更多大众投资者投得起、拿得住、赚得到。蚂蚁基金发布的场外指数投资者数据显示，截至 2024 年底，投资者平均持仓 2000 元，累计超 1100 万人开启指数基金定投，平均持有时长 1239 天。2024 年投资者平均收益率为 4.14%。

场内 ETF 规模爆发，场外指数投资空间大

近年来，我国指数市场快速发展。场内 ETF 成为指数行业第一轮爆发主力，而场外指数基金拥有更广泛的大众客群、更灵活的投资策略，投资热度还在不断走高。公开数据显示，蚂蚁基金最新的股票型指数基金保有规模已超过 3200 亿元。

然而，快速增长的规模和投资者的认知水平、收益预期仍存在落差。蚂蚁基金调研数据显示，投资者对于指数基金排前三的困惑是不知道何时选、选什么、看不懂，对指数基金的超额回报也有更高需求，其中，近 4 成基民不知道选什么。

记者上支付宝搜 " 指数 " 发现，在选宽基时，进入 " 追求年年增 " 专区，平台筛选了一批核心宽基指数增强基金，历史上每年都跑赢了追踪指数。这些基金还注重控制行业偏离度，降低增强收益的波动风险。而在选择行业指数基金时，有 20 多家基金公司的行业判断模型，呈现出板块潜力信号。

此外，平台还提供了丰富的工具和数据信息，清晰、全面呈现全球市场行情数据，并提供配置、定投等指数投资策略。

富国基金副总经理李笑薇认为，A 股市场有获取超额收益的空间，指数增强基金结合了指数基金和主动基金的优势，能满足投资者对被动投资和超额收益的双重需求，场外个人投资者对其的需求潜力较大，是行业未来布局的方向。

机构加快布局指增基金，或成为下一个爆发点

Wind 数据显示，2020 年至 2024 年，全市场沪深 300 指数增强基金相比沪深 300 指数，平均每年多赚 4.3%，但能够连续 5 年每年稳定跑赢沪深 300 指数的指增基金，仅有 4 成。记者注意到，多家机构已经在蚂蚁基金上布局了更稳的 " 年年增 " 宽基指增基金，以满足投资者的配置需求。

" 当前 A 股市场，指数增强基金还有比较丰富的超额收益空间，未来大家比拼的并不是谁阶段性业绩更好，而是超额收益长期的可持续性和稳定性，背后需要对模型细节有更深入的思考和迭代。" 博道基金量化投资总监杨梦表示。

根据兴证全球基金报告，截至 2024 年三季度末，国内指数增强基金规模突破 2300 亿元。今年以来，指数增强基金的发行数量还迎来爆发式增长。另据上海证券统计，今年以来，超 78% 指数增强基金跑赢了指数、获取超额收益，中证 A500 相关指数增强基金更是成为市场热门选择。

" 在震荡上行和结构分化的市场环境中，指数增强基金超额收益既‘稳’且‘增’，能帮助投资者更好地分散配置，提升长期收益体感，" 蚂蚁集团财富事业群副总裁郑艳兰认为，蚂蚁基金希望和行业一起打好 " 产品 + 服务 + 陪伴 " 三大基建，帮助投资者实现长钱长投。

潇湘晨报辣椒财经记者李鑫智

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